ТОП-11 лучшие дебетовые карты: оформление и обслуживание

На данной странице представлены популярные Российские банки, которые производят и осуществляют выдачу дебетовых карт. Каждая дебетовая карта выпускаемая данными банками имеет свои индивидуальные условия и преимущества. Большой выбор карт дает возможность определится с подходящими условия для повседневного пользования. Как оформить заявку на дебетовую карту ᐈ ТОП-3 лучших карт На каждой странице представлены карты, которые больше всего пользуются спросом и имеют хорошие рекомендации и отзывы от постоянных клиентов.

Кэшбэк после оформления дебетовой карты

Кэшбэк — это возможность вернуть часть потраченных денег при оплате покупок дебетовой картой. Это выгодно и удобно, так как вы экономите на своих расходах и получаете дополнительный доход. Но как выбрать лучшую дебетовую карту с кэшбэком в России? Мы дадим несколько советов по их использованию.

Что влияет на размер кэшбэка?

Размер кэшбэка зависит от нескольких факторов, таких как:
  • Тип карты. Существуют разные типы дебетовых карт, например, классические, премиальные, мультивалютные и т.д. Обычно чем выше класс карты, тем больше кэшбэк. Но также выше и стоимость обслуживания карты, поэтому нужно сравнивать не только процент возврата, но и комиссии и льготы.
  • Категории покупок. Большинство банков предлагают разный кэшбэк в зависимости от того, где вы платите картой. Например, может быть выше кэшбэк за покупки в супермаркетах, заправках, аптеках, ресторанах и т.д. (здесь часто бывает 5% кэшбэка в месячном выборе). Зачастую все банки имеют фиксированный кэшбэк за все покупки в 1%, редко в 1,5%.
  • Лимиты. Некоторые банки устанавливают лимиты на сумму кэшбэка в месяц или в год. Если вы превышаете эти лимиты, то кэшбэк не начисляется или снижается.
  • Дополнительные условия. Например, необходимость совершать определенное количество транзакций в месяц, поддерживать минимальный остаток на счете или использовать другие продукты банка (Но от таких условностей постепенно уходят все банки).

Советы по выбору и использованию дебетовых карт с кэшбэком

  1. Сравнивайте разные предложения по дебетовым картам с кэшбэком и выбирайте ту, которая подходит вашему стилю жизни и потребностям. Учитывайте не только размер кэшбэка, но и комиссии, ограничения, условия и преимущества.
  2. Читайте внимательно договор и правила начисления и использования кэшбэка. Будьте внимательны к изменениям в этих правилах и своевременно адаптируйтесь к ним.
  3. Оплачивайте дебетовой картой с кэшбэком все возможные покупки, но не тратите больше, чем планировали. Следите за своим балансом и расходами в мобильном приложении банка.

Примеры кэшбэка у разных банков на 2023 год

Мы рассмотрим всего 3 дебетовые карты для оформления, чтобы вы примерно поняли, как именно работает кэшбэк.

1. Тинькофф Black

  • до 30% на выбранные магазины у партнеров
  • от 5 до 15% — в любимых категориях.
  • до 5% годовых на остаток денег на счету.
  • 0 ₽ обслуживание (при условии хранения от 50 000 ₽ на карте, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях)
Вы можете перейти на тариф с бесплатным обслуживанием без условий, но только через чат поддержки. При этом, ваши бонусы годовых на остаток более не будут работать.
Карта подключается к мобильному приложению Тинькофф, где можно управлять своими финансами, получать персональные предложения и скидки, а также пользоваться другими сервисами банка.

2. Уралсиб Банк — Карта «Прибыль»

  • до 11% на остаток для всех новых клиентов первые 2 месяца, далее 7.5% ежемесячно. Доступная сумма кэшбэка до 500 000 ₽ включительно;
  • до 3% на все покупки;
  • 0 ₽ обслуживание (при тратах по карте от 10 000 ₽ в месяц).

3. Альфа-Банк Cashback

  • до 10% от заправок на АЗС
  • до 5% от счетов в кафе и ресторанах
  • до 1% от любых других покупок.
  • 0 ₽ обслуживание (если сумма покупок больше 10 000 ₽ или остаток на счете больше 30 000 ₽).
Возраст держателя карты — с 18 лет, но в разных банках и по различным продуктам, он может отличаться. В исключения могут попадать специальные молодежные карты.
Залетайте в статью про оформление заявки на кредитную карту, если вам нужны деньги быстрее, чем приходит зарплата 🙂 Там будет такой же рейтинг лучших банков для кредиток.

Как оформить дебетовую карту онлайн?

  • Для того чтобы оформить дебетовую карту, выберите банк с понравившимися вам условиями и нажмите «Оформить карту» для более подробного ознакомления с условиями у каждого банка.
  • Прочтите внимательно условия и преимущества каждой карты. Определившись с выбором и условиями карты, нажмите на соответствующую кнопку «Оформить заказ» для перехода на сайт производителя и страницы оформления дебетовой карты онлайн.

Пользование банковскими картами открыло для населения перспективы, раньше недоступные. Идя в магазин, не надо носить деньги в кошеле. Не хватает средств на крупную покупку, используете кредитную карту.

оформления и обслуживания дебетовых карт

Особенности оформления и обслуживания

Для конечного оформления дебетовой карты предъявляется паспорт в офисе банка. Оператор помогает написать заявление. Отказов в выдаче дебетовой карты не бывает. Именные карты приходят в течение небольшого периода времени. Неименные выдаются сразу. Советуем делать заявки онлайн, процесс получения становится проще.

— Тарифы обслуживания карт

Банки практикуют тарифы за год обслуживания дебетовых карт. Величина тарифов небольшая. Она зависит от вида карты и банка. Обслуживание зарплатных дебетовых карт, открываемых для работников, часто оплачивается работодателем. В некоторых банках есть бесплатное обслуживание определенных видов дебетовых карт.

— Безналичное использование

Отличие использования карт при снятии наличных и оплате покупок безналичным путем На дебетовый счет вносятся только личные средства держателя карты. Больше, чем положил на карту, он использовать не может. Снимать наличные деньги можно в банкоматах и офисе банка бесплатно, в любое время. За снятие наличных в сторонних банках платится определенная комиссия. За покупки по безналичному расчету (в магазинах) комиссия не берется. Если к карте подключены бонусные программы, то часть денег, потраченных на покупки, возвращается на счет (кэшбэк), или в магазинах, партнерах банка, делается скидка на количество накопленных бонусов.

— Подключение овердрафта

По заявлению клиента или по инициативе банка к дебетовой карте подключается овердрафт (банк дает разрешение тратить денег больше, чем есть на счете). Это получается своеобразный заем у банка.
Деньги, которые будут внесены после займа, автоматически перечисляются на погашение минусовой суммы на карте. По инициативе банка овердрафт подключается к зарплатным картам.

— Функция сбережения

На многие дебетовые карты распространяются сберегательные функции. На средства на счете ежемесячно начисляются проценты дохода. Держатели дебетовых и кредитных карт определяют свою позицию при пользовании денежными средствами, личными и заемными.